FRM izpit | Priročnik za potrjevanje obvladovanja finančnega tveganja

Izpit FRM (obvladovanje finančnih tveganj) je del preizkusov, ki jih je izvedlo Global Association of Risk Professionals za izdajo spričevala FRM osebi, ki opravi izpit, ob priznavanju, da je oseba primerna za delo v finančnem okolju, ker ima močno znanje in trdnost. razumevanje finančnega tveganja, njegove analize in upravljanja.

FRM izpit (certificiranje obvladovanja finančnega tveganja)

 Zakaj je upravljanje s finančnimi tveganji (FRM) eno najbolj iskanih potrdil za strokovnjake s tveganji?

  • Od leta 1997 je bilo za izpit FRM več kot 150.000 registracijskih zavezancev .
  • Leta 2014 je imelo 923 organizacij pet ali več registracij za izpit FRM.
  • 38 organizacij je imelo leta 2013 100 ali več registracij certifikata za obvladovanje finančnega tveganja.
  • V letu 2014 je imelo 11 organizacij 250 ali več registracij za obvladovanje finančnega tveganja.
  • Leta 2014 so se v FRM vpisali diplomanti iz več kot 350 izobraževalnih ustanov.
  • 90% tistih, ki so se udeležili izpita za FRM maja 2014, bi priporočilo, da se tudi njihovi kolegi udeležijo izpita za FRM.
  • Več kot 30.000 FRM vadi po vsem svetu.

Kot lahko opazite iz teh osupljivih številk, je certificiranje FRM eden najboljših načinov za povečanje kariere na področju upravljanja tveganj (in seveda plač :-)). Vendar boste morali vložiti precej svojega časa in denarja ter žrtvovati tudi veliko svojega družabnega življenja.

Oglejte si tudi pomembne datume izpita FRM 2020 in postopek registracije.

Ta obsežen članek o obvladovanju finančnih tveganj vam bo pomagal predstaviti FRM certifikacijski izpit, vzorec, nasvete za študij, izpitne vire itd.

    Upoštevajte, da tako kot izpit za certificiranje FRM tudi tu lahko izbirate med različnimi poverilnicami, odvisno od finančnega področja, za katerega se želite specializirati. Zelo pomembno je, da skrbno izberete svojega, saj je vsak od njih ekskluziven in ponuja določena povračila, če ne, potem ne bo štela. Če ste zmedeni pri izbiri, si oglejte primerjalno analizo CFA in FRM. Za boljše razumevanje izpita CFA si lahko ogledate tudi vodnik za izpit CFA za začetnike.

    Kaj je FRM izpit (certificiranje upravljanja s finančnimi tveganji)?

    Globalno združenje strokovnjakov za tveganje (GARP®) je pripravilo Upravljalca finančnih tveganj (FRM®) za tiste, ki se želijo certificirati kot nekdo, ki resno obvladuje tveganja. Upravljanje s finančnimi tveganji je lahko resnično dragoceno potrdilo, ki vam lahko pomaga pri izboljšanju kariere, izstopa in postane prepoznaven med delodajalci ter vam daje priložnost, da izboljšate svoje znanje in strokovno znanje na področju obvladovanja finančnih tveganj.

    • Vloge: svetovalec za finančna tveganja, upravljanje s tveganji, upravljanje s posojili, upravljanje s premoženjem, ocena tveganj, ocena tveganja. FRM morda ni koristen za tiste, ki iščejo poklicno kariero za investicijsko bančništvo ali delniške raziskave
    • Izpit: Program certificiranja FRM je sestavljen iz prvega in drugega dela izpita FRM, ki sta izpita s svinčnikom in papirjem.
    • Datumi izpitov FRM: Prvi del in del II izpita FRM se izvajata dvakrat na leto v mesecu maju in novembru (običajno tretjo soboto). Obe ravni lahko naenkrat opravite na isti dan.
    • Dogovor: Za del II so potrebni dvodelni preizkus FRM izpita, kumulativno znanje in koncepti, preizkušeni na prvem delu izpita FRM. Dvodelni certifikacijski program FRM se zaključi s štirisatnim izpitom. Tako del FRM kot del II lahko vzamete en sam dan. Če ne izbrišete dela I in II dela potrdila o obvladovanju finančnih tveganj, se boste naslednjič še vedno morali udeležiti obeh izpitov.
    • Upravičenost: Vsak se lahko vpiše za opravljanje izpitov FRM.

    Merila za dokončanje programa certificiranja FRM

    • Izpit FRM, del I in del II, opravite v roku 4 let
    • Kandidati morajo opraviti prvi del izpita FRM, preden se udeležijo II. Dela
    • Pokažite 2 leti ustreznih delovnih izkušenj. Te delovne izkušnje ne smejo trajati več kot 10 let pred opravljenim delom izpita FRM II. Prav tako se ne bodo upoštevale izkušnje, pridobljene v šoli, vključno s prakso, s krajšim delovnim časom ali poučevanjem študentov. Kandidat ima 5 let časa, da predloži svoje delovne izkušnje. Po petih letih se bo moral kandidat ponovno vpisati v certifikacijski program FRM in znova plačati zahtevane pristojbine.
    • Certificirani FRM močno spodbujamo, da vsaki dve leti zaslužijo 40 ur stalnega strokovnega izpopolnjevanja (CPD), da ohranijo najnovejše najboljše prakse pri obvladovanju tveganj.

    Priporočene študijske ure: GARP priporoča, da kandidati za FRM namenijo približno 200 ur študija za pripravo na vsak del izpitov za FRM.

    S čim zaslužite Postali ste certificirani upravljavec finančnih tveganj (FRM®)

    Zakaj opravljati izpit FRM?

    Certifikacijo FRM je treba izbrati in nadaljevati, ker je to potrebno v trenutni gospodarski in finančni industriji. Toda hkrati morate upoštevati svoje poklicne možnosti, ki se lahko razlikujejo glede na vaše interese in trenutne poklicne izkušnje, če sploh.

    • Potrdilo FRM ne zagotavlja zaposlitve ali povišanja plače, toda da, zagotovo vam daje prednost pred vašimi kolegi in zagotavlja razumno prednost pred vašimi kolegi na vašem delovnem mestu.
    • S tem dobite priložnost, da dokažete svojo vrednost, kar bi vam lahko pomagalo pri dvigu plače in ne le pri potrjevanju.
    • Poleg tega vam lahko osredotočeno znanje in veščine, ki se jih naučite pri obvladovanju finančnih tveganj, možnost mreženja in dostopa do strokovnjakov s finančnimi tveganji zagotovijo izpostavljenost panogi.
    • To potrdilo vam bo dalo priložnost, da v nišnem fragmentu finančne domene navedete visoko vrednost.

    Oglejte si 5 najboljših podjetij in 5 najboljših svetovnih bank, ki zaposlujejo največ FRM.

    Oblika izpita FRM

    FRM izpitPotrdilo o obvladovanju finančnega tveganja - I. del izpitaPotrdilo o obvladovanju finančnega tveganja - II. Del izpita
    Osredotočiti se naOsnovna orodja in tehnike, ki se uporabljajo pri obvladovanju tveganj, in različne teorije, ki jih uporabljajo.Uporaba orodij in tehnik, naučenih v prvem delu, in globlji vpogledi v glavne poddele upravljanja tveganj.
    Oblika izpitaVprašanja z več izbirami (MCQ)Vprašanja z več izbirami (MCQ)
    VprašanjaEnako tehtanih 100 vprašanjEnako tehtana 80 vprašanj
    Trajanje4 ure4 ure

     Ključni poudarki oblike izpita FRM

    FRM certifikacijski izpit - 1. del

    • Ta del izpita FRM se osredotoča predvsem na kritična orodja in teorije, potrebne za merjenje finančnega tveganja.
    • Široko področje preučevanja bi vključevalo temelje obvladovanja tveganj, kvantitativne analize, finančne trge in izdelke, vrednotenje in modele tveganj.
    • Izpit je v obliki izbirnih vprašanj, kar olajša, vendar ima izpit ob upoštevanju časovnega vidika v povprečju približno 2,4 minute na vprašanje.
    • Vprašanja so namenjena povezovanju teorije s praktičnimi problemi iz resničnega sveta za razumevanje obvladovanja tveganj.
    • Brez kazni za napačne odgovore :-)

    FRM certifikacijski izpit - II. Del

    • Ta del izpita za certificiranje FRM je zaostanek za izpitom iz dela I in se osredotoča na obvladovanje tržnih tveganj, obvladovanje kreditnega tveganja, operativno in integrirano obvladovanje tveganj, upravljanje naložbenega tveganja in aktualna vprašanja na finančnih trgih.
    • Izpit je spet v obliki vprašanj z več izbirami in ima izpit v povprečju 3 minute na vprašanje.
    • Vprašanja so praktične narave, pri čemer se od kandidatov pričakuje, da se obnašajo kot upravljavec tveganj in se ukvarjajo z obvladovanjem tveganj.
    • Za napačne odgovore ni negativne ocene :-)

    Uteži / razčlenitev izpita FRM

    FRM certifikacijski izpit - I. del 

    • Vsak določen vidik obvladovanja finančnega tveganja bo na izpitu tehtal drugače (razpad v nadaljevanju). Če želite opraviti izpit iz dela I, morate dokazati obsežno znanje o vseh področjih, ki jih določa kurikulum FRM.
    • Za kvantitativni odsek morate dobro vaditi, zlasti če ste iz trgovskega okolja in še niste delali na kvantitativnih težavah.
    • Ena odlična novica za vas. SEKCIJSKIH ODREZOV NI! Da, izpit lahko očistite, tudi če dobite 4. kvartil v enem od oddelkov. Čeprav je zelo priporočljivo, da ne zajebate odsekov z veliko težo, ki jih vidite spodaj.

    FRM certifikacijski izpit - II. Del 

    • Učni načrt izpitov iz dela II za certificiranje FRM je bil razdeljen na pet glavnih področij (spodaj opisanih s svojo individualno težo)
    • Največja teža in osredotočenost na izpitu sta za podpodročji upravljanja tveganj, kot so upravljanje tržnega tveganja, upravljanje kreditnega tveganja, operativno in integrirano upravljanje tveganj.
    • Spet ni nobenih prerezov v sekcijah :-)

    Stroški izpita za certificiranje FRM

    Sledijo podatki za FRM Certification Part I, maj 2020;

    Plačati boste morali enkratno vpisnino v višini 400 USD. Drugi vidik, ki ga je treba upoštevati, je čas plačila. Prej ko se prijavite na izpit, cenejši je. Na primer, plačilo v tretjem roku vas bo stalo 950 ameriških dolarjev, prvi rok pa 300 ameriških dolarjev manj, kar je 650 ameriških dolarjev.

    Vpisnine za program certificiranja FRM veljajo štiri leta, kar pomeni, da se morate v tem obdobju prijaviti na izpit za obvladovanje finančnega tveganja - del I in II.

     FRM16. maj 2020November - 2020
    Vpisnine FRM400 dolarjevVelja 4 letaVelja 4 leta
    (enkratne pristojbine)
    Izpitnine Če se prijavite med temi datumi
    Zgodnja prijava1. del - 425 USD 2. del - 350 USD 1. december 2019 - 31. januar 2020  konča 31. julija 2020
    Standardna registracija1. del - 550 USD 2. del - 475 USD 1. februar 2019 - 29. februar 2020 konča 29. februarja 2020
    Pozna zamuda1. del - 725 USD 2. del - 650 USD      1. marec 2019 - 15. april 2020 konča 15. aprila 2020

    Sledijo informacije o vrnitvi kandidata FRM Certification Part 1 in FRM Certification Part II 16. maja 2020 vir - GARP 

    Roki1. december 2019 - 31. januar 20201. februar 2019 - 29. februar 20201. marec 2019 -        15. april 2020
    Vpisnina0 USD0 USD0 USD
    Izpitnina425 ameriških dolarjev550 ameriških dolarjev725 ameriških dolarjev
    Skupaj425 ameriških dolarjev550 ameriških dolarjev725 ameriških dolarjev

    vir - GARP 

    Rezultati FRM in prehodne cene

    Rezultati FRM se objavijo po elektronski pošti na splošno šest tednov po opravljenem izpitu. Poskrbljeno je tudi za kvartilne rezultate, ki vam bodo v bistvu omogočili razumeti, kako ste na drugih področjih dosegli rezultat na širokem delu izpita. Poleg tega prehodna ocena ni razkrita in jo določi odbor FRM.

    Ocene za oba dela izpita FRM se gibljejo med 30–60%. Oglejmo si prehodne stopnje za vsako od ravni;

    Rezultat FRM - 1. del Stopnja podajanja je približno 47%

    • Če pogledamo zadnjih 5 let (2014–2018) in 10 izpitov, je bil izpit FRM za certificiranje, del I, delež opravljenih med 42% in 50%, s povprečno uspešnostjo 47%.
    • Povprečna stopnja prenosa od 1. decembra 2010 (tj. Od maja 2014 do novembra 2018) za 1. del je 45,1%
    • Stopnja uspešnosti 1. dela za maj 2018 znaša 41%.
    • Stopnja prenosa 1. dela za november 2018 znaša 50,1%.
    • Stopnja prenosa 1. dela za maj 2019 znaša 42%.
    • Stopnja prenosa 1. dela za november 2019 je 46%.

    Rezultat FRM - del II Izpit je približno 57%

    • Glede na uspešnost v zadnjih petih letih (2014–2018) in 10 izpitov je bil izpit za certifikacijo FRM, del II, delež uspešno opravljenih v razponu od 50 do 62% s povprečno uspešnostjo 55%.
    • Zanimivo je omeniti, da je bil odstotek uspešnosti rezultatov FRM za oba dela I in II najvišji med letoma maj 2011 in je znašal 53,1% oziroma 61,6%.
    • Povprečna stopnja prenosa od leta 2010 (tj. Od maja 2010 do novembra 2018) za 2. del je 56,1%
    • Stopnja uspešnosti 2. dela za maj 2018 znaša 53,3%.
    • Stopnja uspešnosti 2. dela za november 2018 je 56%.
    • Stopnja uspešnosti 2. dela za maj 2019 znaša 60%.
    • Stopnja prenosa 2. dela za november 2019 je 59%.

    Študijsko gradivo za izpit FRM

    Tu je primerjava med študijskim gradivom, ki ga lahko uporabimo za pripravo na izpite za certificiranje FRM, del I in II. Vključuje študijsko gradivo, ki je na voljo na spletnem mestu GARP in Schweser.

    AtributPotrdilo o obvladovanju finančnega tveganja - izpitne knjigeSchweser 
    Stroškovni del I izpit250 USD + poštnina399 dolarjev
    Stroškovni del II. Izpit295 USD + poštnina399 dolarjev
    OblikaNatisnjenoNatisnjeno
    IzpitiDa, brezplačno na kraju samemDa
    Vprašanja za konec poglavjaDaDa
    Banka vprašanjDaDa
    Hitri list mora vedetiNeDa

    Upoštevati morate tudi, da je s Schweserjem na voljo več paketov, lahko pa izberete tistega s funkcijami, ki ustrezajo vašim zahtevam. Čeprav sem za primerjavo vključil ceno in lastnosti osnovnega paketa za samostojno učenje. Nadaljnja odločitev, ali se boste odločili za opombe k učnemu načrtu FRM ali za pripravo gradiva, bo odvisna od časa, ki ga boste vložili v pripravo izpita FRM.

    Strategije izpita FRM: pred izpitom

    Ni čarovnije, ni bližnjic, ampak povsem predana prizadevanja, ki vas bodo pripeljala skozi. Oglejmo si nekaj točk, ki bi jih lahko upoštevali pri pripravi na izpit FRM 1. del.

    • Razumevanje učnega načrta - Prva in najpomembnejša stvar je, da se seznanite s celotnim učnim načrtom, ki ga boste študirali. Potrudite se, da ga resnično razumete.
    • Oglejte si odčitke GARP - Pomembno je, da vsaj enkrat preberete osnovna odčitka GARP in tudi priročnik FRM.
    • Poiščite študijskega partnerja - če lahko najdete študijskega partnerja. Pazite na nekoga, ki je v podobni situaciji kot vi in ​​na urnik. Drug drugemu si lahko dobro pomagate v primeru dvomov in moči vsakega partnerja pri določeni temi.
    • Začnite zgodaj - razumite to, to niso vaši izpiti na fakulteti, kjer bi vas lahko pripravili v last minute študiju. Če se želite dobro pripraviti na zgodnji začetek in zelo dobro načrtovati urnik priprav, se v skladu s tem odločite, koliko časa boste namenili za vsak dan. Še posebej, če niste nekdo iz finančnega in kvantnega okolja, boste morali nameniti dovolj časa za pripravo.
    • Določite svoje ure študija - Čeprav priporočene ure znašajo približno 200 ur, to še ne pomeni, da boste izpit očistili. Ta merila so popolnoma subjektivna in zahtevajo iskrena prizadevanja v razponu od 100 do 500 ur.
    • Dobro se pripravite na formule in izračune. Pomembno, da se udeleženci izpitov upoštevajo, je, da ima predmet veliko količino. Matematična teža izpita je podobna težavi na podiplomskem finančnem tečaju. Poleg tega obstajajo pomembne formule in izračuni, ki jih je treba poznati skupaj s pravilno uporabo.
    • Pripravite svoj hitri list - Predmet vključuje peklenske formule (najdete jih na koncu vsakega poglavja) in metode za različne vrste meritev. Upoštevajte, listi z formulami niso priloženi izpitu. Torej si jih morate zapomniti. Eden od načinov je, da pripravite svoj hitri obrazec za formulo in se nanj sklicujete vedno, kadar imate med delom prosti čas ali med potovanjem.
    • Vadite, vadite in vadite! - Ko gremo po opombah, je razbijanje formul le del priprave. Ključno bo obseg vaj pri reševanju težav. Lahko se zgodi tudi, da danes vadite in po enem tednu to pozabite. Tukaj torej ne morete veliko storiti, ampak SAMO VEDNO VADITE! Rešite čim več izpitov za trening, s katerimi boste spoznali, kakšna bi bila resničnost, in vas prepričali v finalni tekmi.
    • Tečaj ni nov - ne smete brati, kadar koli imate čas le 15–20 minut. Naredite si navado, da boste učili ure po 2-3 ure. Naučite se konceptov in jih takoj vadite. Če to storite že od prvega dne, vam ne bo treba vedno znova brati konceptov.
    • Rešite vzorčne prispevke s strani GARP. Če pravilno preberete odčitke jedra GARP in rešite izpit iz prakse (na voljo brezplačno, ko se prijavite za izpit), vam bo to spodbudilo samozavest, da boste papir očistili. Prav tako še nekaj praktičnih izpitov Schweser nikoli ni škodljivo. Čeprav ne pričakujte, da se bo v vašem prispevku pojavila enaka raven vprašanj. Predvidevajte, da vas bodo fantje iz GARP peljali na vožnjo. Preprosto - pripravite se na najhujše!
    • Pripravite vsak odsek - Ne odvrzite nekaj konceptov in tem, ki menijo, da je to nepomembno. Takšne odločitve bi se lahko obrnile. Preprosto si ne morete privoščiti ignoriranja katere koli formule iz katerega koli kota knjig. UČITE VSAKO IN VSE.

    Posvetite se vsaj en teden pred izpitom - če delate, poskusite vzeti en teden dopusta pred izpitom in ostale obveznosti čim manj. Z njim si napolnite nekaj konceptov za ta dodaten rob. Tokrat se posvetite vadbi in ponovnemu branju gradiva.

    Strategije izpita FRM: Med izpitom

    Če ste domačo nalogo dobro pripravili in opravili, vam dan izpita ne bi smel predstavljati večje težave. Čeprav sem naštel nekaj pomembnih predlogov, ki bi lahko bili pomembni.

    • Težka vprašanja hranite do konca - Številni udeleženci izpitov so opazili, da je bilo zadnjih 10-tak vprašanj nizko obesno sadje, ki ga je bilo mogoče enostavno rešiti. To je lahko žal za tiste, ki zaradi pomanjkanja časa ne morejo priti tako daleč in so prisiljeni ugibati odgovore. Zato je vedno bolje, da se pozneje vrnete na težka vprašanja in hitro odgovorite na tista, ki jih poznate.
    • Bodite hitri in pozorni - Čeprav se vam zdi, da imate dovolj časa za vsako vprašanje, ne pozabite ene stvari, saj so vprašanja o obvladovanju finančnih tveganj na splošno zelo zapletena in težka, zato morate biti pozorni in prihraniti čas, da rešite zahtevna vprašanja.
    • Poiščite enostavne nabiralce - naleteli boste na vprašanja, v katerih bi lahko hitro našli rešitve. Pazite nanje, saj jih boste lahko v kratkem pravilno rešili. To vam bo pomagalo prihraniti čas za druga vprašanja in povečati možnosti za brisanje odsekov.
    • Pazite na dolga vprašanja - druge vrste vprašanj, ki jih je mogoče videti na izpitu, so tista, ki so bila precej dolga tako pri besedah ​​kot pri številu korakov, ki so bili potrebni za iskanje rešitve. Načrtujte zanje, ali želite, da ga vzamete na začetku ali na koncu.

    Priložnosti za štipendiranje izpita FRM

    • Kandidati, ki si ne morejo privoščiti in samofinancirati izpita FRM, lahko dostopajo do štipendije GARP.
    • Ta štipendija bi zajemala samo prijavnino za I. del izpita FRM.
    • Upoštevajte tudi, da štipendije niso na voljo za del izpita FRM II.
    • Odločitev, ali bo štipendijo dodeljena določenemu kandidatu, je po presoji GARP in kandidat lahko prejme samo eno štipendijo brez izjem.

    Čeprav se mora kandidat izkoristiti za štipendijo, se mora kvalificirati. Sledijo smernice, ki jih je določil GARP;

    • Študent mora v času izpita potrditi redni vpis na podiplomski program. Torej, če je študent trenutno vpisan na dodiplomski ali certifikacijski program, se ne more kvalificirati za štipendijo.
    • Člani fakultete bi bili upravičeni, če lahko potrdijo redno zaposlitev na svoji instituciji. Skupaj z dokumenti je treba predložiti popoln prijavni obrazec, ki ga najdete na spletni strani GARP. 

    Politika odložitve izpita FRM

    V nekaterih situacijah ne morete opravljati izpita, za katerega ste se vpisali. V takih primerih se lahko upošteva odlog. Tu lahko prijavo na izpit preložite enkrat na naslednji datum izpita. Čeprav je nekaj pogojev;

    • Odlog je treba predložiti do zadnjega dne registracije.
    • Za odlog izpita boste morali plačati administrativno takso v višini 100,00 USD.
    • V naslednji izpitni cikel boste samodejno znova vpisani in v primeru, da se odločite, da se ne boste pojavili na naslednjem izpitu, boste izgubili prijavnino.

    Zaključek

    Certifikat FRM je treba izbrati, če se želite učiti in nadaljevati kariero na področju upravljanja s finančnimi tveganji. Upravljanje finančnih tveganj ponuja tudi priložnost za mreženje s podobno mislečimi ljudmi in vam pomaga, da postanete izpostavljeni v industriji tveganj. Čeprav obvladovanje finančnih tveganj ne zagotavlja zaposlitve ali zvišanja plače, vam vsekakor daje prednost pred vašimi kolegi in zagotavlja razumno prednost pred vašimi kolegi na vašem delovnem mestu. Izberite to poverilnico ob upoštevanju stroškov in koristi zase. Za uspešen zaslužek zahteva dobro mero zavzetosti, discipline in trdega dela. Vse najboljše!