Razlika med CFA in serijo 7
CFA ali pooblaščenega finančnega analitika ponuja Inštitut CFA, tečaj pa ponuja možnosti na področju upravljanja portfelja, upravljanja tveganj, svetovalca, izvršnega direktorja itd., Medtem ko Series 7 ponuja FINRA in po zaključku tega tečaja bo posameznik upravičen do registracije s samoregulativno organizacijo za uspešno trgovanje s splošnimi vrednostnimi papirji, ki vključuje obveznice in delnice podjetij.
V tem primerjalnem članku bomo razpravljali o izpitu CFA, pomembni finančni poverilnici in licenci Series 7 , predpogoju, ki ga je FINRA določila za tiste, ki se ukvarjajo s trgovanjem z vrednostnimi papirji. To bi moralo tistim, ki se potegujejo za ti dve kvalifikaciji, pomagati, da se odločijo na podlagi svoje osebne upravičenosti in preferenc.
Kaj je CFA?
Certificiranje CFA (Chartered Financial Analyst) velja za „zlati standard“ upravljanja naložb in finančne analize, katerega namen je potrditi strokovno znanje in sposobnosti strokovnjakov na teh in sorodnih področjih. Ponuja inštitut CFA iz ZDA, je to nedvomno eden najbolj cenjenih certifikacijskih programov na področju financ, ki strokovnjakom pomagajo pridobiti napredne sposobnosti na visoko specializiranih področjih znanja, med drugim na področju upravljanja portfelja, finančne analize in finančnega svetovanja.
Ima eno najnižjih prehodnih stopenj med finančnimi pooblastili, zato je eno najtežjih za pridobitev in eno najbolj iskanih v finančni industriji.
Kaj je licenca Series 7?
Že na začetku je treba jasno razumeti, da je serija 7 licenca, za razliko od CFA, ki pomeni certifikat. Obseg in vsebina izpita Series 7 sta v primerjavi s CFA vsekakor veliko bolj omejena in sta namenjena predvsem temu, da pomagata tistim, ki se ukvarjajo s prodajo in nakupom finančnih produktov, pridobiti potrebno znanje in veščine za to delo.
Za udeležbo na izpitu serije 7 mora posameznika sponzorirati podjetje, ki je član FINRA, in je tudi pogoj za udeležbo na številnih drugih izpitih FINRA. Pridobitev licence za serijo 7 ni nikdar tako težko kot zaslužiti listino CFA, pri čemer slednja predstavlja veliko naprednega znanja in zmožnosti na finančnem področju.
CFA Certification vs Series 7 Licence Infographics
Poglejmo glavne razlike med certificiranjem CFA in licenco Series 7 skupaj z infografiko.
Izpitne zahteve
Zahteve za izpit CFA
Da bi se kvalificiral za CFA, mora imeti kandidat diplomo (ali pa mora biti v zadnjem letu diplome) ali 4 leta poklicnih delovnih izkušenj ali 4 leta visokošolskega in poklicnega dela skupaj.
Zahteve za izpit serije 7
Moral bi biti sponzor podjetja s članstvom v FINRI. To je edini pogoj za ta izpit.
CFA vs Series 7 Primerjalna tabela
| Oddelek | CFA | 7. serija |
|---|---|---|
| Potrdilo organizira | CFA organizira CFA Institute | Izpit serije 7 organizira FINRA |
| Število stopenj | CFA: CFA ima 3 stopnje izpitov, od katerih se vsaka razdeli na dve izpitni seji (dopoldanski in popoldanski seji) CFA 1. del: Jutranja seja: 120 vprašanj z več izbirami Popoldanska seja: 120 vprašanj z več izbirami CFA II. Del: Jutranje: 10 vprašanj Popoldanska seja: 10 vprašanj glede postavk CFA III. Del: Jutranja seja: Izdelani odgovor (esej) na vprašanja (običajno med 8 in 12 vprašanji) z največ 180 točkami. Popoldanska seja: 10 vprašanj glede postavk | To je en sam izpit, izveden v dveh sejah z 250 vprašanji z več možnimi izbori in 10 vprašanji pred preizkusom (skupaj 260 vprašanj). Kandidati morajo poskusiti 130 vprašanj na vsaki izpitni seji. |
| Način / trajanje pregleda | CFA: Na nivojih CFA, del I, II, III, potekajo dopoldanske in popoldanske seje po 3 ure. | To je en sam izpit, izveden v dveh sejah po 3 ure (skupno trajanje 6 ur). |
| Okno za izpit | CFA del I, II in III izpit se opravi vsako prvo soboto v juniju vsako leto, del I se lahko opravi tudi decembra | Načrtuje se lahko za kateri koli delavnik v 120-dnevnem roku za vpis na izpit pri FINRI. |
| Predmeti | Kurikulum vsebine CFA je sestavljen iz 10 modulov z naraščajočo stopnjo težavnosti od izpita I do dela CFA do izpita II in III. Teh 10 modulov sestavljajo: * Etika in poklicni standardi * Kvantitativne metode * Ekonomija * Računovodsko poročanje in analize * Korporativne finance * Upravljanje portfelja * Kapitalske naložbe *Stalni prihodek *Odvod * Alternativne naložbe | Izpit serije 7 zajema ustrezna področja znanja, povezana s petimi glavnimi funkcijami generalnega predstavnika za vrednostne papirje. Tej vključujejo: Funkcija 1 : Iskanje posla za posrednika prek kupcev in potencialnih strank Funkcija 2 : Oceni druga zavarovanja kupcev, finančno stanje in potrebe, finančno stanje, davčni status in naložbeni cilj Funkcija 3 : odpira račune, prenaša sredstva in vodi ustrezne evidence računov Funkcija 4 : Kupcem zagotavlja informacije o naložbah in daje ustrezna priporočila Funkcija 5 : Pridobi in preveri nakupovalna in prodajna navodila, vnaša naročila in sledi |
| Odstotek pasov | CFA 2016 potrebujete CFA Level 1 43%, CFA level 2 46% in za CFA Level 3 54% | Povprečna stopnja uspešnosti za izpit serije 7 je večja od 70% |
| Pristojbine | CFA pristojbina znaša približno 650 - 1380 USD, vključno z registracijo in pregledom. | Izpit serije 7: 305 USD Februar 2017. |
| Možnosti zaposlitve / nazivi delovnih mest | Gre za napredno potrdilo o finančni analizi, ki lahko pomaga razviti strokovne zmogljivosti za upravljanje portfelja, raziskovanje lastniškega kapitala in druga zapletena področja znanja na področju financ. Primeren je za strokovnjake, ki želijo izpopolniti svoje znanje in veščine ter izboljšati poklicne možnosti na svetovnem prizorišču. Nekatere ustrezne delovne vloge vključujejo: Investicijski bankirji Upravitelji portfeljev Analitiki lastniških raziskav | Po uspešnem zaključku izpita serije 7, ki je vstopni izpit, je posameznik usposobljen za registracijo pri kateri koli samoregulativni organizaciji za trgovanje z vnaprej določenimi kategorijami splošnih vrednostnih papirjev, vključno z delnicami in obveznicami podjetij, naložbenimi skladi nepremičnin (REIT), občinskimi vrednostnimi papirji, lastniškimi vrednostnimi papirji, indeksnimi in tujimi valutami, izdelki investicijskih družb ali spremenljivimi pogodbami, programi neposredne udeležbe in z njimi trguje skladov (ETF), skupaj z več drugimi instrumenti. Za posameznika na podlagi licence serije 7 ni dodatnega poklicnega okvira, razen za delo v vlogi pooblaščenega generalnega zastopnika za vrednostne papirje FINRE. |
Zakaj nadaljevati CFA?
Listina o zaslužku CFA potrjuje, da je strokovnjak sposoben opravljati zapletene vloge na različnih finančnih podpodročjih, od finančne analize in upravljanja naložb do investicijskega bančništva, raziskav in akademikov ter drugih področij.
Kariera je precejšnja, saj lahko CFA preučijo številne svetovne priložnosti na področju financ, s tem težko pridobljenim mandatom pa jim lahko zagotovi večjo verodostojnost tudi v očeh bodočih delodajalcev. Nefinančni strokovnjaki imajo lahko tudi več potencialnih prednosti kot strokovnjak, če si še naprej prislužijo listino CFA.
Zakaj pridobiti licenco Series 7?
Licenca serije 7 ne ponuja nobene edinstvene prednosti, razen če je predpogoj za opravljanje funkcije generalnega zastopnika za vrednostne papirje v skladu z zahtevami FINRA (regulatorni organ za finančno industrijo).
To jih kvalificira za prodajo, nakup in / ali pridobivanje izdelkov vrednostnih papirjev, vključno z delnicami, obveznicami, vzajemnimi skladi in drugimi oblikami instrumentov. Za tiste, ki pridobijo licenco za serijo 7, ni dodatnega poklicnega prostora, razen za delo v okviru teh vnaprej določenih vlog.
Zaključek
Zares ne more biti primerjave med izpitom CFA in izpitom serije 7, saj oba niti ne predstavljata programa certificiranja. CFA je napredni večtirni certifikacijski program, ki velja za eno najstrožjih finančnih poverilnic za pridobitev, licenca Series 7 pa posameznika preprosto usposoblja za trgovanje s splošnimi vrednostnimi papirji v imenu katere koli samoregulativne organizacije.
CFA je namenjen strokovnjakom, ki nameravajo napredovati v svoji karieri ter predstaviti svoje znanje in zmožnosti s pridobitvijo posebnih poverilnic na področju financ, medtem ko je izpit Series 7 namenjen samo posameznikom, ki od FINRE iščejo dovoljenje za opravljanje funkcije splošnega zastopnika vrednostnih papirjev, ki trgujejo z vrednostnimi papirji na trgu. .