Opredelitev raznolikih naložb
Raznolik portfelj naložb se nanaša na naložbeni načrt z majhnim tveganjem, ki deluje kot najboljši obrambni mehanizem pred finančno krizo, saj vlagatelju omogoča, da zasluži najvišje možne donose z vlaganjem v kombinacijo premoženja, kot so zaloge, blago, fiksni dohodek itd.
Vrste raznolikih naložb
Obstajajo različni načini, na katere je mogoče diverzificirati naložbe, med katerimi so nekateri:
# 1 - Različni razredi sredstev
Različne vrste razredov sredstev se med istim gospodarskim dogodkom razlikujejo. Tako lahko različne razrede sredstev, kot so delnice, naložbe s stalnim donosom, surovine, nepremičnine, denar itd., Vključimo v portfelj za raznolike naložbe, kar ima za posledico znižanje celotnega tveganja.
# 2 - Različna posamezna podjetja
Različna posamezna podjetja na trgu delujejo različno glede na različne dejavnike. Torej bi morala obstajati mešanica takih podjetij, da bi zmanjšali splošno tveganje portfelja.
# 3 - Drugačna industrija
Portfelj bi moral imeti ravnovesje med različnimi panogami v gospodarstvu, saj je nekaj dogodkov, ki so specifični za posamezno panogo, in če se ta dogodek zgodi, se bo edina vrednost naložb v te industrijske instrumente le zmanjšala. Torej je treba vlagati v različne panoge, tako da je skupno tveganje v portfelju nizko.
# 4 - Različne geografske dimenzije
Večina vlagateljev ima pristranskost do instrumentov, izdanih v njihovi matični državi. Ampak vedno je koristno razpršiti portfelj na mednarodni ravni, ker dogodek, ki je negativen za eno državo, morda ne bo vplival na druge države ali pa bo pozitivno vplival na druge države. Če je torej naložba geografsko raznolika, potem lahko izgubo naložbe v eni državi nadomestimo z mednarodnimi naložbami.
Primer raznolikih naložb
Naenkrat se volatilnost na delniškem trgu poveča in v tem primeru obstajajo možnosti, da ljudje, ki so vlagali v delnice, utrpijo ogromno izgubo. V takih primerih, če ima oseba naložbe v neki drug razred sredstev, kot so naložbe s fiksnimi obrestmi ali neposredno premoženje, ki v istem obdobju nima vpliva istega dogodka, bo donos, ustvarjen iz teh naložb, pomagal zmanjšati splošno tveganje portfelja in izravnava celotnih donosov.
Prednosti raznolikih naložb
Spodaj je nekaj prednosti raznolikih naložb.
- Diverzificirane naložbe pomagajo zmanjšati tveganje izgube, ker če ena naložba v določenem obdobju ne deluje dobro, lahko druge naložbe v portfelju v tem istem obdobju delujejo bolje, kar pomaga pri zmanjševanju potencialnih izgub, povezanih z naložbenim portfeljem, če ves kapital se vlaga pod podobno vrsto naložbe.
- Včasih naložbe morda ne bodo prinašale donosa, kot je bilo pričakovano, zato v tem primeru diverzificirana naložba pomaga, ker se z diverzifikacijo človek ne zanaša zgolj na en vir za ustvarjanje dohodka in vlaga v diverzificirane naložbe.
- Ko bodo naložbe dobro diverzificirane, bo potrebno nižje vzdrževanje, ker sta potrebna skrb in pozornost, da naložbe dobro delujejo, in če obstaja tvegan podvig, bo za spremljanje trgov potreben ogromen čas. Dobro razpršen portfelj je na splošno bolj stabilen in manj vznemirljiv, tako da ko so enkrat uvrščeni v različne razrede, so lahko tam daljše obdobje in ne zahtevajo veliko vzdrževanja.
Slabosti raznolikih naložb
Sledijo slabosti raznolikih naložb.
- Če so naložbe raznolike, bi lahko enake ustvarile le povprečne donose. Če pa ima en vrednostni papir, ki nenadoma naraste, lahko zasluži dober znesek dobička, ki ga v primeru raznolikih naložb ne more biti. To znižuje dobiček in portfelj izgleda manj kot super
- Z diverzificiranimi portfelji so povezani tudi dodatni transakcijski stroški, ker je treba plačati več, da se portfelj uravnoteži za ohranitev diverzifikacije.
- Če so v portfelju različna sredstva, je na splošno človek težje upravljati z njimi, saj bi bilo v portfelju preveč naložb. Če pa obstaja samo en vrednostni papir, v katerega se vlaga, bi bilo lažje upravljati z istim.
- Včasih se zaradi diverzifikacije povečuje celotno tveganje portfelja, ker lahko oseba, ki vlaga v diverzificirane naložbe, vlaga v varnost, o kateri ima malo znanja ali pa je sploh nima. Vedno je treba skrbno skrbeti, preden naložimo.
Pomembne točke raznolikih naložb
- Strategija diverzifikacije za vlaganje v raznolika sredstva združuje različne naložbe za oblikovanje portfelja.
- Imetja v portfelju je mogoče razpršiti na več načinov, kot jih je mogoče razpršiti na podlagi razredov sredstev, panožno, podjetniško in tudi geografsko.
- Diverzifikacija omejuje splošno tveganje portfeljskega tveganja, hkrati pa tudi ublaži uspešnost portfelja, vsaj če je vložena kratkoročno.
Zaključek
Diverzificirana naložba je mešanica različnih sredstev, kot so delnice, vrednostni papirji s stalnim donosom, blago s ciljem doseči najvišjo donosnost za najnižjo stopnjo tveganja. Koncept diverzifikacije deluje, ker imajo različne vrste sredstev različen odziv na isti dogodek v gospodarstvu. Vsa sredstva v razpršenih naložbah nimajo medsebojne korelacije in na splošno, ko vrednost neke vrste naložbe pade, se hkrati lahko poveča vrednost druge vrste sredstev.
Zaradi tega postaja splošno tveganje skupnih naložb nizko, saj v vsakem primeru obstajajo nekateri razredi sredstev, ki bodo koristili in izravnali izgubo, ki je nastala pri drugih sredstvih, ker je redko, da bi imeli vsi razredi sredstev učinek katerega koli dogodka.
Raznolike naložbe pomagajo vlagateljem pri doseganju bolj gladke in dosledne donosnosti naložb v dolgoročnem in srednjeročnem obdobju. Ko se imetja osebe močno razpršijo v različne vrste sredstev, kot so delnice, obveznice, surovine, nepremičnine in denar, potem to pomaga pri zmanjševanju celotnega tveganja portfelja, saj ima vsak razred sredstev različne vrste prednosti in slabosti. glede na tveganje in donosnost.
Vzdrževanje imetja osebe v večini teh razredov sredstev mu pomaga pri ustvarjanju stabilnega portfelja, ki nato pomaga povečati vrednost v določenem obdobju.