Opis delovnega mesta analitika vzajemnega sklada
Analitik vzajemnih skladov se nanaša na osebo, ki izvaja raziskave trga ali tržno analizo, kvantitativno in kvalitativno analizo vzajemnih skladov ter pregleduje računovodske izkaze različnih subjektov, da svojim strankam svetuje pri sprejemanju trdnih naložbenih odločitev.
Mnogi finančni strokovnjaki se ukvarjajo s finančnim modeliranjem, investicijskim bančništvom in profili zasebnega kapitala. Če pa želite izstopati in dobro razumeti delniški trg, lahko izstopite med množico in se odločite za eno najbolj donosnih možnosti finančne kariere. Da, prav ste uganili. Govorimo o analitiku vzajemnih skladov.
Razlog, zaradi katerega vas pozivamo, da poskusite s tem (če ste pripravljeni), je, da obstaja tržnica za pravi talent. Obstaja več kot 200 družb za upravljanje premoženja (AMC), ki imajo na tisoče vzajemnih skladov. Niso pa dovolj usposobljeni posamezniki, da bi ustrezali računu.
Kaj torej potrebujete, da postanete analitik vzajemnih skladov?
Kot analitik vzajemnega sklada bi delali pri upravitelju vzajemnih skladov in bi bili odgovorni za raziskave in tržne analize, tako da bi upravitelji skladov lahko odločali o naložbah za stranke.
Zdaj je analitik vzajemnih skladov izhodišče in ne konec. Če imate ambicije in težnje po rasti, lahko v prihodnjih letih postanete upravitelj vzajemnih skladov.
Zveni dobro?
Izobraževanje
Strinjate se, da mora imeti kvalificirani analitik vzajemnega sklada zahtevano izobrazbo, da se lahko zaposli v velikih ali majhnih podjetjih. Tukaj je seznam izobraževanj, na katere si lahko omislite, če bi radi postali analitik vzajemnih skladov. Ampak, ne pozabite, vaš poudarek bi bil vedno vedeti več o vzajemnih skladih.
- Prvo merilo za vstopnega analitika vzajemnih skladov je prvostopenjska diploma iz financ ali podobne discipline. To pomeni, da če imate diplomo iz ekonomije, računovodstva, davka, analize naložb ali financ in računov, ste pripravljeni. Ampak ne ustavi se pri tem. Ker da bi vaši organizaciji dodali večjo vrednost, morate sami sebi dodati več vrednosti.
- Pojdite torej tudi na magisterij. Če opravite magisterij iz financ ali MBA iz financ (to je boljša možnost), boste obravnavani kot bolj usposobljeni za analitika vzajemnega sklada. Zdaj bi MBA našli v vsakem kotičku. Poskusite torej opraviti MBA iz cenjene B-šole, da boste izstopali.
- Morda se sprašujete, kaj lahko še storite. Tu je dogovor. Če lahko opravite CA skupaj z MBA iz financ, bi to postalo smrtonosna kombinacija. Raje bi bili bolj kot vaši vrstniki.
- Recimo, da si želite, da ne bi ostali v analitiku vzajemnih skladov. Kaj bi naredil? Prvič, če imate MBA iz financ s cenjenega inštituta in CA, je dobro, da se odločite za analitika vzajemnih skladov. Če želite kmalu postati upravitelj sklada z nekajletnimi izkušnjami, se morate udeležiti izpita CFA ali CFP. Te oznake vam bodo pomagale, da izstopite, če bi radi v nekaj letih postali upravitelj vzajemnih skladov.
Dali smo seznam, kaj lahko storite. Vaša naloga je, da vnaprej načrtujete svojo kariero, tako da boste pripravljeni, ko se boste morali poglobiti.
Delovne odgovornosti
Izobraževanje je predpogoj. Vendar morate natančno poznati delovne naloge, da boste imeli idejo o tem, kaj morate storiti. Tu so odgovornosti, ki jih morate opravljati kot analitik vzajemnih skladov.
Najprej se pogovorimo o glavnih nalogah, nato pa bomo razpravljali o tem, kaj še morate storiti.
Primarne odgovornosti
- Najprej morate pregledati računovodske izkaze, ki jih računovodji skladov pripravijo za naložbene in druge sklade.
- Poskrbeti morate tudi za pregled dnevnega nihanja cen, kar pomeni, da morate spremljati prilagoditve čiste vrednosti sredstev (NAV) za velika sredstva.
- Vsak dan morate opraviti tudi pregled žive meje. To pomeni, da morate spremljati odkup in vnose v tuji valuti, ki jih računovodje skladov varujejo za investicijske sklade.
- Prav tako morate pregledati dnevne ali mesečne dejavnosti trgovanja za investicijske sklade.
- Velik del vaših nalog bi bil pregled skrbnosti usklajevanja tržne vrednosti, opravljene med podatki organizacije in računovodji sklada. Prav tako morate opraviti podrobno uskladitev portfelja deležev in deviznih tečajev v vseh sklopih skladov.
- Izvesti morate kvalitativno in kvantitativno analizo vzajemnih skladov, kot so razvrščanje shem, raziskave, dodeljevanje uspešnosti itd.
- Prav tako morate napisati poročila in osnutke stolpcev, da se pogovorite o skladih.
- Če želite izvedeti več o panogi vzajemnih skladov, različnih tržnih sektorjih in družinah skladov, morate nadaljevati s svojim obzorjem.
- Med drugim morate biti sposobni videti celotno sliko dolgoročne naložbene strategije, da bodo lahko vsi finančni svetovalci, tržni direktorji in ljudje, ki odločajo, delovali enotno za dosego skupnega cilja.
- Prav tako se morate uskladiti z raziskovalno skupino sklada, da boste lahko dobili najboljše naložbene možnosti in tveganje, povezano z njimi. Ker morate imeti trdno bazo podatkov o raziskavah, ki vsebuje tudi priporočila in zaključke sklada.
- Prav tako se morate držati naložbenih politik podjetja, da boste potencialnim strankam lahko priporočili možnosti vzajemnih skladov.
- Na koncu se morate sproti obveščati o najnovejših trendih na trgu vzajemnih skladov, da boste lahko izboljšali svoje znanje in pomagali svojemu podjetju povečati dobiček.
Obstajajo tudi nekatere druge odgovornosti, za katere morate poskrbeti. Tukaj so -
- Morate podpirati ponudnike storitev sklada.
- Prav tako morate pripraviti različna poročila o vrednotenju in opraviti preverjanja vrednosti.
- Pogosto boste morda morali kot posameznik prevzeti odgovornost, namesto da bi dobili nadzor nad upravljavci skladov. V tem primeru morate sedeti pri upravitelju sklada ali osebi, ki vas lahko vodi, in razumeti, kaj pričakujejo od tega delovnega mesta. In potem se držite tega, kar reče.
- Prav tako boste morali vzdrževati zvezo z globalnimi ponudniki storitev.
To so delovne naloge, ki jih morate opravljati. Zdaj pa poglejmo nabora spretnosti, ki jih potrebujete za učinkovito izvajanje teh nalog.
Zahtevani kompleti spretnosti
Skupno je osem sklopov spretnosti, ki jih morate imeti, da lahko kot rock zvezda opravljate zgornje službene naloge. Oglejte si teh osem spretnosti in če bi radi postali analitik vzajemnega sklada, poskusite delati na teh -
- Trdno poznavanje računovodskih osnov: Računovodstvo je prvi korak k kateremu koli donosnemu finančnemu položaju. Da, računovodstvo in finance se po pomembnosti razlikujeta, vendar je računovodstvo del financ. Tudi v tem primeru morate imeti trdno računovodsko znanje. Vedeti morate, kako si lahko ogledate bilance stanja, kako narediti analizo razmerja, kako sestaviti izkaz poslovnega izida in izkaz denarnega toka. Brez teh osnov ne boste mogli opravljati odgovornosti, kot je pregled računovodskih izkazov, ki so jih pripravili računovodje skladov.
- Poznavanje vzajemnih skladov in kapitalskih trgov: To je očitno. Ker bi radi bili analitik vzajemnih skladov, morate vedeti vse o vzajemnih skladih, njihovih trgih in industriji, kateri prinaša dobre donose in zakaj. Poglobljeno morate razumeti vsak ključni kazalnik, da boste lahko upravitelju svojih skladov pomagali ustvariti istega.
- Zvočne analitične spretnosti, razmišljanje in usmerjenost k podrobnostim: Kot lahko vidite pri delovnih obveznostih, bi bil velik del vaših dejavnosti pregledovanje različnih izjav in grafikonov. Če niste dobri s številkami in nimate orientacije na podrobnosti, boste morda zamudili pomembne podrobnosti, ki bodo kasneje vaše podjetje stale veliko več. Torej morate razviti pogled slikovnih pik (usmerjenost na podrobnosti) in sposobnost analiziranja poročil, izjav in grafikonov.
- Močne verbalne in pisne komunikacijske veščine: Številni finančniki tega dela ne upoštevajo. Če pa želite biti analitik vzajemnih skladov, morate razviti močne verbalne in pisne komunikacijske veščine, da boste lahko pisali poročila, pisali kolumne in ustvarjali posebna poročila za posebne potrebe strank. Morda boste morali s strankami opraviti tudi po telefonu ali iz oči v oči. Če nimate tako ustnih kot pisnih spretnosti, bi težko nastopili na najvišji ravni.
- Odlično poznavanje naprednega excela: pomena excela v poklicnem svetu ni mogoče preveč poudariti. To že veste. Toda le excel ne bo storil. Morate biti mojster naprednega excela, da boste lahko opravljali vse svoje delovne naloge.
- Močna etika timskega dela: Delali bi v okolju, kjer bi bili vsi medsebojno odvisni. Brez zanašanja drug na drugega skupni cilj ne bi bil dosežen, tj. Zadovoljstvo strank. Torej morate opustiti posamezni ego in biti osredotočeni na skupni cilj, da boste lahko pomembno sodelovali pri doseganju želenega cilja.
- Sprejetje ustreznih ukrepov za zmanjšanje tveganj: Stranke, ki bi bile od vas in vaše ekipe odvisne od največjih koristi, bi morale biti oskrbljene tako, da bodo njihova tveganja čim manjša. Tako morate zmanjšati tveganja na vseh ravneh in skrbno preučiti vsak dokument, da zmanjšate napake. Prav tako morate biti posodobljeni s predlogi za naložbe, portfeljem in možnimi zaključki.
- Natančnost in natančnost: To je skrivnost te trgovine. V vsem ne morete biti popolni, toda vaš cilj bi moral biti doseči čim več natančnosti in natančnosti, ki jo lahko dosežete.
Če bi radi bili kvalificirani analitik vzajemnih skladov, je zgornjih osem obveznih. Za njihov razvoj je treba trdo delati.
Odškodnina
Zdaj je to najbolj donosen del. Pogovorimo se o nadomestilu analitika vzajemnih skladov.
Nadomestilo, ki bi ga dobili kot analitik vzajemnega sklada, bi bilo odvisno od vrste izkušenj. Ste svež maturant? Ali pa imate nekaj let izkušenj na drugem področju financ? Ali pa ste nekaj let delali kot analitik vzajemnih skladov? Za vsak primer bi bila plača drugačna.
Če ste v ZDA, bi bila plača drastično drugačna. Povprečna letna plača analitikov vzajemnih skladov v ZDA znaša približno 65.000 do 75.000 ameriških dolarjev letno
Če imate 1-2 leti izkušenj kot analitik na področju financ, bi lahko v Indiji dobili okoli 5-6 lah na leto. Če imate več izkušenj (5+ let), boste morda dobili približno INR 10-15 lakhs na leto, odvisno od organizacije, s katero sodelujete.
Poleg analitika vzajemnih skladov
Mnogi od vas bi si želeli biti več kot le analitik vzajemnih skladov. Ja, lahko si. Obstajajo nekatere stvari, ki se jih morate držati -
- Imeti morate vsaj 10-12 let izkušenj kot analitik vzajemnih skladov.
- Imeti morate skladišče znanja o naložbah, vzajemnih skladih, kapitalskih trgih in računovodstvu.
- Pripravljeni ste prevzeti več odgovornosti in neposredno služiti strankam z visoko vrednostjo.
- To ni obvezno, če pa ga imate, potem ne bi bilo nič takega. Izberite kvalifikacijo CFA ali CFP, da boste imeli na voljo dovolj orodij za spopadanje z dodatnimi odgovornostmi kot upravitelji vzajemnih skladov.
Kot upravitelj vzajemnih skladov bi bila vaša glavna odgovornost vlaganje denarja vlagateljev v vredne naložbe, kot so delnice, obveznice in drugi finančni instrumenti. Morate delati kot posameznik in tudi na obrobju drugih analitikov in računovodskih skladov, ki vam bodo posredovali podatke, ki jih potrebujete za zadnji razpis.
Naloga upravitelja vzajemnih skladov je naporna, vendar bi vas vsi v ekipi spoštovali in imeli boste veliko avtonomije za svoje izkušnje v vzajemnem skladu.
V končni analizi
Zdaj veste, kaj morate vedeti, da postanete kvalificirani analitik vzajemnih skladov. Vse, kar morate zdaj storiti, je narediti prve korake. Če ste študentje financ, morate izvedeti več o vzajemnih skladih in se lahko vpišete na magisterij iz financ ali MBA iz financ. Če si prizadevate, načrtujete in ukrepate, cilj ni daleč stran od vašega dosega.