Kaj so naložbene strategije?
Naložbene strategije so strategije, ki vlagateljem pomagajo izbrati, kje in kako vlagati glede na njihov pričakovani donos, nagnjenost k tveganju, znesek korpusa, dolgoročna kratkoročna imetja, upokojitvena starost, izbira panoge itd. Vlagatelji lahko svoje naložbene načrte oblikujejo po cilje in cilje, ki jih želijo doseči.
7 glavnih vrst naložbenih strategij
Pogovorimo se o različnih vrstah naložbenih strategij eno za drugo.
# 1 - Pasivne in aktivne strategije
Pasivna strategija vključuje nakup in držanje delnic in ne pogosto trgovanje z njimi, da bi se izognili večjim transakcijskim stroškom. Prepričani so, da zaradi nestanovitnosti trga ne morejo preseči trga, zato so pasivne strategije ponavadi manj tvegane. Po drugi strani pa aktivne strategije vključujejo pogosto kupovanje in prodajo. Verjamejo, da lahko prekašajo trg in dosežejo več donosov, kot bi jih imel povprečen vlagatelj.
# 2 - Naložbe v rast (kratkoročne in dolgoročne naložbe)
Vlagatelji so izbrali obdobje imetništva na podlagi vrednosti, ki jo želijo ustvariti v svojem portfelju. Če vlagatelji verjamejo, da bo podjetje v prihodnjih letih raslo in se bo lastna vrednost delnice povečala, bodo v taka podjetja vlagali, da bodo ustvarili svojo korpusno vrednost. To je znano tudi kot naložba v rast. Po drugi strani pa, če vlagatelji verjamejo, da bo podjetje v letu ali dveh prineslo dobro vrednost, bodo šli na kratkoročni holding. Obdobje posedovanja je odvisno tudi od preferenc vlagateljev. Na primer, kako kmalu želijo denar za nakup hiše, šolsko izobraževanje otrok, pokojninske načrte itd.
# 3 - Vlaganje vrednosti
Strategija vrednostnega vlaganja vključuje vlaganje v podjetje s preučevanjem njegove dejanske vrednosti, ker je takšna družba na borzi podcenjena. Zamisel o naložbah v taka podjetja je, da ko bo trg šel na popravek, popravi vrednost za tako podcenjena podjetja in cena se bo nato dvignila, tako da bodo vlagatelji ob prodaji imeli visoke donose. To strategijo uporablja zelo znani Warren Buffet.
# 4 - Vlaganje v dohodek
Ta vrsta strategije se osredotoča na ustvarjanje denarnega dohodka iz delnic in ne na vlaganje v delnice, ki samo povečajo vrednost vašega portfelja. Vlagatelj lahko zasluži dve vrsti denarnih prihodkov - (1) dividende in (2) dohodki s fiksnimi obrestmi iz obveznic. Vlagatelji, ki iščejo enakomeren dohodek od naložb, se odločijo za takšno strategijo.
# 5 - Naložbe v rast dividend
Pri tej vrsti naložbene strategije vlagatelj skrbi za podjetja, ki vsako leto dosledno izplačujejo dividende. Podjetja, ki imajo dosledne izkušnje z doslednim izplačevanjem dividend, so stabilna in manj nestanovitna v primerjavi z drugimi podjetji in si vsako leto želijo povečati izplačilo dividend. Vlagatelji takšne dividende reinvestirajo in dolgoročno izkoristijo mešanje.
# 6 - Contrarian vlaganje
Tovrstne strategije vlagateljem omogočajo, da kupujejo delnice podjetij v času propada. Ta strategija se osredotoča na nakup po nizkih cenah in prodajo po visokih cenah. Izpad na borzi je običajno v času recesije, vojne, katastrofe itd. Vendar vlagatelji v času izpadov ne bi smeli kupiti le delnic katerega koli podjetja. Paziti bi morali na podjetja, ki lahko povečajo vrednost in imajo blagovno znamko, ki preprečuje dostop do njihove konkurence.
# 7 - Indeksiranje
Ta vrsta naložbene strategije vlagateljem omogoča vlaganje majhnega dela delnic v tržni indeks. To so lahko S&P 500, vzajemni skladi, skladi, s katerimi se trguje na borzi.
Nasveti za vlaganje
Tu je nekaj nasvetov za vlaganje začetnikov, ki jih je treba upoštevati pred vlaganjem.
- Postavite cilje: določite cilje glede tega, koliko denarja boste potrebovali v prihodnjem obdobju. To vam bo omogočilo, da se natančno odločite, ali morate vlagati v dolgoročne ali kratkoročne naložbe in koliko donosa pričakujete.
- Raziskave in analiza trendov: Pripravite svoje raziskave tako, da boste razumeli, kako deluje delniški trg in kako delujejo različne vrste instrumentov (lastniški kapital, obveznice, opcije, izvedeni finančni instrumenti, vzajemni skladi itd.). Prav tako raziščite in sledite trendom cen in donosa delnic, ki ste jih izbrali za naložbo.
- Optimizacija portfelja: Iz nabora portfeljev izberite najboljši portfelj, ki ustreza vašemu cilju. Portfelj, ki prinaša največji donos ob najmanjšem možnem tveganju, je idealen portfelj.
- Najboljši svetovalec / svetovanje: Poiščite si dobro svetovalno podjetje ali borznoposredniško podjetje. Usmerjali in posvetovali se bodo o tem, kam in kako vlagati, da boste dosegli svoje naložbene cilje.
- Toleranca do tveganja: vedite, koliko tveganja ste pripravljeni prenašati, da dosežete želeno donosnost. To je odvisno tudi od vaših kratkoročnih in dolgoročnih ciljev. Če iščete višjo donosnost v kratkem času, bi bilo tveganje večje in obratno.
- Diverzificirajte tveganje: ustvarite portfelj, ki je mešanica dolga, kapitala in izvedenih finančnih instrumentov, tako da je tveganje raznoliko. Prav tako se prepričajte, da obe vrednostni papirji nista popolnoma povezani.
Prednosti naložbenih strategij
Nekatere prednosti naložbenih strategij so naslednje:
- Naložbene strategije omogočajo diverzifikacijo tveganja v portfelju z vlaganjem v različne vrste naložb in industrijo na podlagi časovne razporeditve in pričakovanih donosov.
- Portfelj je lahko sestavljen iz ene same strategije ali kombinacije strategij, da se prilagodijo željam in potrebam vlagateljev.
- Strateško vlaganje omogoča vlagateljem, da čim bolj izkoristijo svoje naložbe.
- Naložbene strategije pomagajo zmanjšati transakcijske stroške in plačati manj davka.
Omejitve naložbenih strategij
Nekatere omejitve naložbenih strategij so naslednje:
- Povprečni vlagatelji težko prekašajo trg. Če si zaslužimo povprečen donos od naložb, lahko traja leta, medtem ko bi poklicni vlagatelji enak donos zaslužili v tednih ali mesecih.
- Čeprav se pred naložbami upošteva veliko raziskav, analiz in zgodovinskih podatkov, se večina odločitev sprejme na podlagi napovedi. Rezultati in donosi včasih morda niso takšni, kot so bili predvideni, in lahko vlagatelje zadržijo pri doseganju njihovih ciljev.
Zaključek
Zelo pomembno je, da imamo naložbeno strategijo. Pomagal vam bo izključiti slabe portfelje in povečal možnosti za uspeh. Zastavite si nekaj osnovnih vprašanj, na primer koliko želim vložiti? Koliko donosa potrebujem? Kolikšna je moja toleranca do tveganja? Kakšno bo moje naložbeno obdobje? Zakaj sem moral vlagati? Itd. Jasnejši kot ste s svojimi cilji, boljšo odločitev boste sprejeli glede svoje naložbe. Vedno bodite pozorni na dobre priložnosti in nikoli ne vlagajte naenkrat. Gradnja portfelja je kot gradnja hiše opeka za opeko, denar za denar.