Karierna pot upravljanja portfelja
Kariera upravljanja portfelja se nanaša na ustvarjanje naložbenih portfeljev za stranke, upravitelj pa je odgovoren za pravilno strukturo sredstev in obveznosti ter oblikovanje strategije za najboljše donose naložb in manjše tveganje, kadar se kariera v upravljanju portfelja začne z ustreznim poznavanjem lastniških raziskav in finančne analize.
Upravitelje portfeljev lahko imenujemo upravitelji naložb, finančni analitiki, upravljavci premoženja, upravljavci premoženja itd. In upravljajo celotno paleto skladov in naložb, kot so hedge skladi, vzajemni skladi, pokojninski načrti, naložbe v zasebna podjetja itd.
Zdaj sta kariera portfeljskega managerja dva vidika. En vidik je prodajna stran, drugi pa olajšanje resničnega analitičnega dela naložbe. Strokovnjak, ki je resnično portfeljski menedžer, bi bil bolj osredotočen na analitično plat naložb kot na prodajno stran.
Opis delovnega mesta vodje portfelja
vir: zares.com
V tem poglavju si bomo ogledali opis delovnega mesta upravitelja portfelja. Če jih pogledate, boste dobili jasno predstavo, ali je ta profil primeren za vas.
- Namen portfeljskega upravitelja Kariera: Dejanski namen portfeljskih upraviteljev je pomagati strankam pri doseganju njihovih naložbenih ciljev. Upravitelji portfeljev sodelujejo tako z institucijami kot s posameznimi strankami. Primarna naloga portfeljskega upravitelja je sedeti s stranko in razumeti, kaj stranka potrebuje, nato pa sredstva razporediti na prave naložbene priložnosti.
- Izjava o naložbeni politiki (IPS): Za portfeljske upravitelje je ta ena izjava zelo pomembna. Izjava o naložbeni politiki je dokument, ki je ustvarjen za službo stranki upravitelja portfelja. Ta izjava deluje tudi kot dokument, ki ga artikulira pospeševanje tako vodje kot stranke. V tem dokumentu so cilji in cilji naložbe stranke jasno navedeni, vsebuje pa tudi strategijo upravljavca portfelja, stopnjo tolerance do tveganja, likvidnostne zahteve, kako bo upravitelj portfelja sredstva razdelil na različne naložbene priložnosti itd.
- Tehnično znanje: Kot že lahko razumete, bi vodja portfelja brez jasnega razumevanja tržnih razmer nemogoče predvideti ali predlagati svoje stranke. Zato, če bi radi bili portfeljski menedžer, bi moralo biti vaše znanje tehnično znanje in natančno razumevanje finančnega trga.
- Odnosi s strankami: nenazadnje bi moral vsak vodja portfelja imeti odlične medosebne in učinkovite komunikacijske sposobnosti. Naloga kariere portfeljskega upravitelja zahteva, da vodja vzpostavi pristen odnos s stranko, tako da stranka zaupa portfeljskemu managerju. Če upravitelj portfelja ne more prepričati stranke, naj sledi temu, kar priporoča, dejanski namen ne bo izpolnjen.
Izobraževalna kvalifikacija vodje portfelja
Prvi, ki je naredil kariero portfeljskega menedžerja, je diplomiral iz financ, ekonomije ali posla. Toda na trgu močne konkurence ne bo zadostoval le podiplomski študij. Vsak upravitelj portfelja mora o finančnem trgu vedeti veliko več kot vodje podjetij, da jih lahko prepriča, da vlagajo v sklade, ki se jim zdijo primerni.
Zato bi moral vsak upravitelj portfelja izbrati certifikat CFA in FRM. Oba certifikata sta precej težka in potrebujeta napredno strokovno znanje. Poleg tega portfeljski upravitelji potrebujejo ustrezne licence FINRA (Regulatorni organ za finančno industrijo) Series 7 in Series 66 po enotnem kombiniranem preizkusu državne zakonodaje NASAA za nakup in prodajo vrednostnih papirjev v imenu strank oziroma za priporočanje naložbenih priložnosti.
Plača vodje portfelja
Plače upraviteljev portfeljev so lahko široke. Popolnoma je odvisno od mesta podjetja na trgu, premoženja, ki ga podjetje upravlja, in naložbenih priložnosti, s katerimi se ukvarjajo.
Glede na Payscale.com znaša povprečna plača portfeljskih upraviteljev 84.054 USD na leto. Razpon plač je od 51.000 do 141.000 dolarjev na leto.
Upravitelj portfelja lahko v povprečju zasluži tudi do 25.000 USD letno.
Zaključek
Za kariero portfeljskega menedžerja morate najprej imeti sposobnosti za finančni trg. Po diplomi iz financ, ekonomije ali posla se lahko odpravite na prakso ali dve v cenjeno podjetje. Potem vas bo podjetje morda prevzelo kot redno zaposlenega. Skupaj s polnim delovnim časom morate izpolniti certifikat CFA in FRM. S temi certifikati boste lažje izstopali med menedžerji portfeljev in na trgu boste lahko zaslužili veliko boljšo odškodnino.