Pregled investicijskega bančništva v Hong Kongu
Investicijsko bančništvo v Hongkongu - če se kdaj želite ukvarjati z investicijskim bančništvom v Hong Kongu, potem je to vodnik, ki bi vam zelo pomagal. Morda imate veliko vprašanj o trgu, postopku razgovora, merilih za upravičenost in strukturi nadomestila.
V tem članku bomo raziskali in vam dali podroben pregled vseh teh dejavnikov.
Oglejte si zaporedje članka -
Če še niste seznanjeni z investicijskim bančništvom, obiščite to izhodišče - investicijsko bančništvo
Pregled trga investicijskega bančništva v Hong Kongu
Hong Kong je središče investicijskega bančništva na Kitajskem. Zato večina investicijskih bankirjev prihaja v Hong Kong zaradi gradnje kariere investicijskega bančništva.
Za tem sta dva razloga.
Prvič, v zadnjih letih je bilo kar nekaj premožnih ljudi, ki so začeli živeti v Hong Kongu in želijo svoj denar vložiti v prave investicijske sklade.
Drugič, v Hongkongu obstaja prekrivanje med zasebnim in investicijskim bančništvom.
Posledično se vse investicijske banke trudijo pridobiti celo stranke zasebnega bančništva. Glavni namen teh investicijskih bank je ustvariti skupino super bogatih ljudi in ustvariti sklad vlagateljev, ki bo dobil pomoč zdaj in v bližnji prihodnosti.
V Hongkongu se ukvarjajo s 3 glavnimi panogami, s katerimi se ukvarjajo investicijske banke - naravni viri, nepremičnine in gradbeništvo (ki jim pravimo tudi „infrastruktura“) ter raznoliki potrošniški proizvodi.
V bližnji preteklosti so imeli prednost IPO-posli. Ker so številna podjetja na Kitajskem postajala javna in so potrebovala pomoč, da so to storili. A stvari so se spremenile na bolje. In skupaj s ponudbami IPO, investicijske banke v Hongkongu zapirajo posle M&A, DCM (trg dolžniškega kapitala) pa narašča.
Če pogledamo postopek sklepanja poslov v DCM, ECM ali M&A, ni velike razlike. Če pa govorite o skrbnosti, je v Hongkongu to ogromno. Skrbnost je cenjena celo bolj kot ZDA in Evropa.
Če se na primer katera banka odloči, da bo sklenila posel s podjetjem, bo najprej potekal prvi krog skrbnosti, kjer bodo temeljito preverili vodstveno ekipo, njihov postopek odločanja, zaposlovanje, odločitve izvršnega direktorja in kako so vplivali na podjetje. . To pa še ni vse. Prišlo bi do drugega kroga skrbnega pregleda, tudi če sploh ne bi bilo ugotovljenih neskladnosti.
Storitve investicijskega bančništva v Hongkongu
Kot lahko vidite, da se investicijsko bančništvo v Hong Kongu razvija, lahko nekaj glavnih storitev, ki jih investicijske banke v Hong Kongu ponujajo, od zgoraj navzdol. Poglejmo -
Storitve primarnega trga dolga:
Ko je bil Basel III uveden, banke ne morejo zagotoviti bilančnega financiranja in so dražje. Posledično se povečujeta trg dolžniškega kapitala in listinjenje. Na primarnem trgu dolga se te storitve ponujajo -
- Pravni svetovalec
- Nasveti za strukturiranje
- Izvedba transakcije
- Vodniki za finančno modeliranje
- Privabite velik bazen vlagateljev
- Povežite se in se pogajajte z bonitetnimi agencijami itd.
Storitve trgov lastniškega kapitala (ECM):
ECM je ena glavnih storitev investicijskih bank v Hongkongu. Oglejmo si obseg storitev, ki jih ponujajo pod ECM -
- Kapital: Pod lastniškim kapitalom ponujajo delnice, nadaljnje ponudbe, začetne javne ponudbe (IPO), blokirajo odkup in odkup delnic, monetizacijo, izdajo pravic itd.
- Strukturirani lastniški kapital: V okviru strukturnih lastniških vrednostnih papirjev te investicijske banke ponujajo varovanje pred tveganji, posojila z vgrajenim lastniškim kapitalom, posojila z ovratnikom, odkupe, terminske nakupe itd.
- Lastniški vrednostni papirji: V skladu s tem banke ponujajo zamenljive obveznice, zamenljive prednostne delnice, zamenljive obveznice, obvezne zamenljive in zamenljive obveznice itd.
- Hibridi: Pri hibridih te banke ponujajo dve storitvi - ponudbo podrejenega dolga in prednostne delnice.
- Seznam podjetij
Storitve projektnega financiranja:
Investicijske banke v Hongkongu ponujajo tudi nekaj storitev v okviru projektnega financiranja -
- Finančno svetovanje za mezzaninski dolg, lastniški kapital za vse večje projekte itd.
- Finančno strukturiranje
- Analiza občutljivosti
- Ocena tveganja in ublažitev strategij za zmanjšanje tveganja
- Večtransko financiranje, vključno z večstranskim financiranjem in razvojem itd.
Finančni vzvod in nakup finančnih storitev:
Investicijske banke v Hong Kongu skrbijo za svoje stranke tako, da jim v okviru finančnih vzvodov in prevzemnih financ ponudijo naslednje storitve -
- Nakupne finance
- Financiranje s finančnim vzvodom
- Odkup z vzvodom
- Odkup vodstva
- Javne do zasebne finance
- Capex finance
- Mezzaninske finance
- Premostitvene finance itd.
Strukturirane storitve trgovine in surovin:
Pod tem naslovom banke ponujajo naslednje storitve -
- Financiranje pred izvozom
- Dokumentarni prispevki in zbirke
- Struktura repo financiranja
- Financiranje uvoza in izvoza
- Izdelki za varovanje pred valutami itd.
Storitve financiranja nepremičnin:
Kot smo že omenili, investicijske banke v Hongkongu veliko vlagajo v nepremičnine in nudijo rešitve za financiranje infrastrukture.
Seznam najboljših investicijskih bank v Hong Kongu
Sledi seznam najboljših investicijskih bank v Hongkongu. Ta seznam zagotavlja Global Banking & Finance Review (GBFR) -
- Banco Santander, SA
- Kitajska banka
- Banka vzhodne Azije
- Kitajska gradbena banka
- Citibank
- Banka Citic Ka Wa
- Commerzbank
- Dah Sing Bank
- DBS banka
- Depfa Investment Bank Limited
- First Metro International Investment Company Limited
- Flamska investicijska banka
- Fortis banka
- Banka Fubon
- Obesite banko Seng
- HSBC
- ICBC Azija
- Kookmin banka
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Mevas banka
- Komercialna banka Nanyang
- Javna banka
- Royal Bank of Scotland PLC
- Šanghajska komercialna banka
- Standardna pooblaščena banka
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Tajvanska zadružna banka, Ltd.
- Toronto Dominion Bank
- UCO banka
- Združena komercialna banka
- Westpac Banking Corporation
- Banka pljuč Wing
- Woori banka
Po poročanju asianbankingandfinance.net je tukaj seznam najboljših bank v Hongkongu glede na vrednost bilančne vsote -
- Hongkong in Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Vrednost bilančne vsote: 5,6 bilijona USD]
- Kitajska banka [Vrednost bilančne vsote: 1,68 bilijona USD]
- Hang Seng Bank [Vrednost vseh sredstev: 975 milijard USD]
- Standard Chartered Bank [Vrednost bilančne vsote: 853 milijard USD]
- Banka vzhodne Azije [Vrednost bilančne vsote: 611 milijard USD]
- Kitajska industrijska in komercialna banka (ICBC) [Vrednost bilančne vsote: 404 milijard USD]
- DBS Bank [Vrednost bilančne vsote: 279 milijard USD]
- Komercialna banka Nanyang [Vrednost bilančne vsote: 239 milijard USD]
- Wing Hang Bank [Vrednost vseh sredstev: 187 milijard USD]
- CITIC Bank International [Vrednost bilančne vsote: 171 milijard USD]
Postopek zaposlovanja
Postopek zaposlovanja v Hongkongu se nekoliko razlikuje od drugih držav, ker je malo dejavnikov, ki so nadzorovali celotno zaposlovanje v investicijskem bančništvu v Hongkongu. Oglejmo si te dejavnike -
- Življenje v Hongkongu je nujno: morda ga še niste slišali, je pa res. Če ste si namenili Hongkong in želite v Hongkongu graditi kariero investicijskega bančništva, morate ostati v Hongkongu. Razloga za to sta dva. Prvič, če ostanete tukaj, boste lahko izvedeli več o kulturi, ki vam bo pomagala med intervjuji. In drugič, če bi ostali tukaj, bi se lahko precej dobro in precej intenzivno povezovali. Pojdite spakirati kovčke in poiščite prenočišče v Hong Kongu - to je lahko hostel, soba Airbnb ali skupna soba z enim od vaših prijateljev.
- Potrebno je mrežno povezovanje: če ste že kdaj slišali, da v Aziji ni treba mrežiti investicijskega bančništva v Hongkongu, vedite, da to niso prave informacije. Ker so intervjuji tukaj zelo nestrukturirani v primerjavi z ZDA ali Evropo, morate tukaj zelo intenzivno mrežiti. Intenzivno mreženje pomeni osebno srečanje z ljudmi, če in ko se zdi potrebno. Samo hladni klici in hladno pošiljanje po e-pošti ne bodo zmanjšali.
- Praksa: V teh dneh je konkurenca močna in nihče ni pripravljen zapustiti niti palca. Trenutno je praksa v investicijskem bančništvu nujna. Če bi lahko naredil nekaj, bi bilo bolje. Zato si nikoli ne mislite, da boste v Hongkongu dobili priložnost za polni delovni čas, tudi če v Hong Kongu nimate izkušenj s prakso. Za polni delovni čas morate opraviti prakso, ki traja vsaj 6 mesecev, da boste na razgovoru dosegli dobre rezultate. Poskusite več pripravništva, če imate čas in priložnost. Vaša naloga bi bila, da izstopite kot kandidat, tako da bodo vaše možnosti za ponudbo večje.
- Intervjuji: Kot smo že omenili, so intervjuji za investicijsko bančništvo v Hongkongu veliko bolj nestrukturirani kot intervjuji v ZDA ali Evropi. In celotna zadeva z intervjujem je tukaj zelo naključna. Za ponudbo boste morda morali opraviti 15+ intervjujev, včasih pa tudi zgodnje ponudbe. Vprašanja za razgovore o investicijskem bančništvu bi vključevala vprašanja, primerna za vprašanja, tehnična vprašanja in vprašanja o osebnosti. Mandarinsko kitajščino morate dobro poznati, ker vam bodo med intervjujem morda zastavili vprašanje ali dve v mandarinščini, prav tako pa vas bodo pozvali, da prevedete članek ali novico v mandarinščino.
- Idealni kandidat: Idealni kandidat je izpad iz vrhunske šole v ZDA, Veliki Britaniji ali Avstraliji in domači Kitajec, ki bi rad poklicno pot ustvaril v investicijskem bančništvu v Hongkongu. Prav tako mora precej dobro poznati materni jezik in mora opraviti 6–12-mesečno prakso, preden preizkusi njihovo usodo za priložnost za polni delovni čas.
Kultura
Če menite, da je Hong Kong azijska država in je manj možnosti za mreženje in spoznavanje ljudi, se motite. Če želite, lahko ljudi srečate povsem naključno. Ker je Hong Kong mednarodno središče poslovanja po vsem svetu!
Od zdravnikov do analitikov ljudje pogosto obiskujejo podobne kraje in se pogosto družijo. Če torej iščete zamenjavo službe ali se želite povezati za prvo polno zaposlitev, je druženje na teh mestih morda dobra ideja.
Delo v Hong Kongu je podobno delu v ZDA ali Veliki Britaniji. Delovni čas je precej podoben, toda pritisk na sklepanje poslov je manjši. Pripravlja se veliko poslov; posledično investicijskim bankirjem vedno ni treba pripraviti novih poslov.
Plače investicijskega bančništva v Hong Kongu
Najprej se pogovorimo o davčni stopnji. Davčna stopnja je v Hongkongu veliko nižja kot v drugih zahodnih državah; to pomeni, da bi lahko prihranili veliko več kot druge države.
Oglejmo si strukturo plač investicijskega bančništva v Hongkongu -
vir: efinancialcareers.com
Če pogledamo zgornji grafikon, so plače investicijskega bančništva v Hongkongu videti precej mamljive. Na ravni analitikov bi lahko v povprečju zaslužili okoli 690.000 HK $ na leto, upravičeni pa ste tudi do najmanj 35% bonusa, kar je odlično. Na ravni zdravnika vaš zaslužek ne bo vezan in dobili boste ogromno denarja, tj. Okoli 3.500.000 HK $ na leto plus vsaj 100% bonusa; in ta bonus lahko včasih doseže okoli 130% plus.
Izhodne priložnosti
Ljudje investicijsko bančništvo v Hongkongu zapustijo šele, ko dobijo dobro priložnost drugje. Obstaja le nekaj možnosti za izhod -
- Lahko zapustite službo in lahko v podjetjih raziščete kupce. Preizkusite lahko tudi v državah, kot sta ZDA ali Velika Britanija.
- Če ste tujec v Hong Kongu, lahko prevzamete notranji transfer in se vrnete v svojo državo.
- Lahko zapustite kariero investicijskega bančništva in začnete svoje podjetje.
Zaključek
Dobiti priložnost za polni delovni čas v investicijskem bančništvu v Hongkongu ni nikoli enostavno. Če pa to zmorete, sta odškodnina in rast odlična. Torej ni razloga, da se ne bi preizkusili v Hong Kongu, če želite ustvariti donosno kariero v investicijskem bančništvu.